Драгоценные металлы. Прибыльность вложения средств в драгметаллы банков.

Содержание

Добрый день, дорогой читатель!

Каждый инвестор самостоятельно выбирает, во что вкладывать деньги. Кто-то предпочитает акции компаний, а кто-то – более реальные активы. Сегодня я хочу поговорить о том, что такое биржа драгметаллов и как на ней себя вести.

Уверен, кое-какие знания у вас есть, но информация – тот ресурс, которого никогда не бывает мало.

Какие драгоценные металлы представлены на Лондонской бирже (LME)

На LME, где формируются котировки, представлено большое количество металлов. Здесь и цветные (свинец, алюминий и др.), и железосодержащие (стальная арматура, лом), и редкоземельные металлы. Поскольку речь идет о драгоценных металлах, на бирже ЛМЕ представлено серебро, золото, платина и палладий.

В общем, все металлы, находящиеся в обращении.

Непосредственно торговлей биржа не занимается. Она формирует цены по фьючерсам LBMA (площадка, где продается и покупается рассматриваемый актив), оказывает клиринговые и другие услуги. Однако именно от нее зависит то, как поведет себя драгметалл на рынке.

Онлайн-графики курса драгметаллов на сегодня

В России официальные учетные цены устанавливаются ЦБ ежедневно. Они рассчитываются исходя из фиксинга на серебро, золото, платину и палладий на ЛБМ и пересчитываются на рубли.

Золото (руб/грамм)

Золото (USD/грамм)

Золото (USD/грамм)

Золото (USDунция)

Серебро (рубграмм)

Серебро (USDГрамм) 

Серебро (рубунция)

Серебро (USDунция)

Платина (рубграмм)

Платина (USDГрамм)

Платина (рубунция)

Платина (USDунция)

Палладий (рубграмм)

Палладий (USDГрамм)

Палладий (рубунция)

Палладий (USDунция)

Динамика цен

Чтобы отследить поведение ставок, необходимо обратиться к графику. Он составляется за определенный период по данным биржи и показывает минимальную и максимальную стоимость, а также среднее значение, ¾ и ¼ цены, что удобно для анализа.

Как изменились котировки за последние 10 лет

Прошедшее десятилетие драгоценные металлы на бирже значительно колебались в стоимости. Первоначально показывали активный рост, однако сейчас я вижу постепенное падение. Несмотря на некоторое снижение цены, по сравнению с 2008 стоимость драгоценных металлов значительно выросла.

Я рассмотрю график наиболее популярного драгметалла на бирже – золота. Из всех представленных активов именно в золото старается вкладываться большая часть инвесторов.

В 2008 наступил кризис, что послужило первой причиной снижения котировок не только золота, но и иных драгметаллов. За год до этого с марта по октябрь цена золота на бирже стремительно падала – с 1034 до 681 долларов. Однако вскоре актив пошел в рост. Абсолютный исторический максимум на бирже был установлен спустя три года после кризиса – $1923,7.

С сентября 2011 по декабрь 2015 котировки золота падали. Минимум составлял $1045. В 2017 году стоимость золота составляла 1250 долларов. По состоянию на 2019 год цена варьируется в пределах $1400. Ожидается, что осенью стоимость на бирже будет достигать 1450 долларов за унцию.

За 10 лет серебро подорожало на 661 %, золото на 614 %, платина на 320 %, а палладий всего на 152 %. Низкая стоимость последнего актива обусловлена его нестабильностью – постоянные взлеты и падения из-за трейдинговой деятельности.

Что влияет на стоимость драгметаллов

Стоимость драгоценных металлов зависит от большого числа факторов. Приведу основные:

  • политическая нестабильность, финансовые кризисы;
  • демонстрации, пикетирования, протесты;
  • введение санкций;
  • поведение на рынке доллара;
  • средний класс в развивающихся странах все чаще стал приобретать ювелирные украшения, что способствует росту цены на этот актив;
  • различные природные катастрофы – наводнения, пожары;
  • ведение военных действий.

Эти факторы – главные в формировании цены. Существуют и другие, вызывающие колебание курса на бирже, например изменения в добыче драгметалла, его транспортировке.

Как анализировать рынок драгметаллов

Анализ рынка драгметаллов, как и любого другого рынка, предполагает отслеживание новостей и изменений в политической, финансовой сферах. К примеру, сегодня стоит отслеживать такие факторы, влияющие на стоимость:

  • ожидание снижения процентных ставок ФРС США;
  • возобновление переговоров Китая и США;
  • снижение доходности гособлигаций США с 3,25 % до 1,93 %.

Если это произойдет, котировки на бирже значительно возрастут.

Из примера видно, что для анализа необходимо учитывать все факты и новости, происходящие в мире. Особое внимание следует уделять курсу доллара и факторам, оказывающим на него влияние.

Фьючерсы на драгметаллы и их спецификация

Фьючерсы – это инструменты, дающие доступ на биржу любому инвестору. Сегодня это лучший способ торговли драгоценными металлами по мировым ценам.

К особенностям относят то, что расчеты производятся исходя из значений лондонских фиксингов.

Чтобы определить цену исполнения фьючерса на золото, платину и палладий, используется значение, полученное в утренние часы. Для серебра используется значение, полученное после обеда.

Стоит ли инвестировать, плюсы и минусы

Я считаю, однозначно да, но это мое личное мнение. Чтобы вы решили этот вопрос для себя, я приведу все достоинства и недостатки такого инвестирования.

Преимущества:

  1. Рынок драгметаллов более стабилен во все времена по сравнению с ценными бумагами или фондами.
  2. Покупка драгметалла – это надежная защита от инфляции. Стоимость, как правило, растет с опережением инфляции. Деньги обесцениваются, золото, серебро, платина и палладий – никогда.
  3. Профессиональные участники рынка при формировании инвестиционного портфеля приобретают драгметаллы. Это необходимо для снижения рисков от покупки акций мировых или российских компаний. Благодаря этому свойству драгметаллы становятся востребованными в период кризиса, когда вкладываться в фондовый рынок рискованно.

Что касается минусов, здесь только один. Драгоценные металлы – это не быстрое получение прибыли, за короткий промежуток они не дадут быстрого прироста капитала.

Если и вкладываться, то на несколько лет. Желательно инвестировать лет на 10.

Пример торговли драгметаллами на бирже

Торговля драгметаллами на бирже аналогична операциям с другими активами. Инвестор может вложить деньги в период спада цены, продать на подъеме. Не рекомендую вкладываться на несколько дней, так как цена особо не изменится.

Прогноз

Большинство экспертов склоняется к тому, что резкого падения стоимости драгметаллов не будет. В ближайшие несколько лет цена на бирже будет стабильной с незначительными колебаниями и положительной динамикой, как это и было раньше.

До конца 2019 года на драгметаллы будут оказывать влияние два фактора. Просесть курс может из-за укрепления доллара, однако, с другой стороны, стоимость способна вырасти из-за возрастания интереса у инвесторов как к активу с долгосрочной перспективой.

Обстановка в мире нестабильна из-за политических конфликтов, введений санкций и нарастания популизма в развитых странах, поэтому инвесторы будут искать активы, которые со временем смогут принести хорошую прибыль.

Заключение

На этом я завершу разговор о бирже драгметаллов. Обобщая, могу сказать, что это хороший актив с долгосрочной перспективой стабильности. Несмотря на колебание курса, котировки вырастут за несколько лет. Помните, деньги обесценятся, драгоценные металлы – нет, поэтому, если есть свободные, вкладывайте в этот актив.

Только помните, что краткосрочные вложения для получения хорошей прибыли – это не вариант для рассматриваемого актива.

Хотел бы узнать ваше мнение по этой теме, поэтому оставляйте комментарии. Если понравился обзор, делитесь материалом с друзьями в социальных сетях. Удачных инвестиций и до новых встреч!

Курсы драгоценных металлов в стране регулирует Центральный банк. Приведенная ниже информация будет интересна и полезна тем, кто интересуется финансовым рынком, продает и покупает металл в личных или промышленных целях, инвестирует или только собирается делать это. В статье вы найдете текущие котировки и динамику стоимости. Также я расскажу вам, какие показатели влияют на курс драгметаллов ЦБ РФ, выгодно ли инвестировать в такие активы, каковы прогнозы изменения цен в ближайшие годы.

Онлайн-графики курса на сегодня

Центробанк выставляет котировки металлов ежедневно в рабочие дни. За основу берется лондонский фиксинг, пересчитанный из долларов США в рубли по действующему курсу. Ниже показаны живые графики текущих цен ЦБ на аффинированные драгметаллы.

Золото за грамм

Цена 999 пробы по ЦБ Рыночная стоимость пробы на сегодня Цена на лом Цена в ювелирных

Серебро за грамм

Цена 999 пробы по ЦБ Рыночная стоимость пробы на сегодня Цена на лом Цена в ювелирных

Платина за грамм

Палладий за грамм

Скупка и обмен золота

В различных жизненных ситуациях при нехватке капитала многие жертвуют последним. Скупка золота в Челябинске позволяет поправить экономическую ситуацию человека. Сдать золота в Челябинске можно под выгодных для вас курс, а так же под проценты. Цена за грамм золота в Челябинске выгодна для каждого, что позволяет заработать на тех золотых украшениях которые не дороги человеку как память. При этом происходит честный обмен золота на вес на реальные деньги. Прием лома золота в Челябинске производится в разных частях города, тем самым позволяя выгодно продать драгоценный метал дорого. Сдать золотые изделия можно практически любой пробы. Во многих случаях принимаемая проба варьируется от 958 до 375 пробы. Прежде чем продать золотые изделия стоит поинтересоваться предложенной ценой хотя бы в нескольких ломбардах и пунктах приема драгоценных металлов.

Выгодно ли вкладываться в драгоценные металлы

О доходности инвестиций в драгметаллы я бы рекомендовала судить в первую очередь исходя из динамики стабильного роста их стоимости. Например, биржевой курс одной унции золота вырос с 300 долл. США в 2000 г. до 1300 долл. США в 2021 г.; серебра – с 5 до 15 долл. США за тот же период; платины – с 450 до 800 долл. США, палладия – с 700 до 1300 долл. США.

Колебания цены включают и периодические спады как реакцию на изменение политической, экономической ситуации в мире. В целом стоимость золота продолжает расти, обеспечивая хорошую доходность в долгосрочной перспективе.

Читайте также:  Российский рубль. Технический анализ

Мнение эксперта

Людмила Пестерева

Наш самый опытный инвестор в золото

Задать вопрос

В большинстве случаев доходность по металлическим активам даже выше, чем по банковским вкладам, и редко держится длительное время на нулевом или отрицательном уровне.

Плюсы и минусы

Вложения в драгоценные металлы по сравнению с другими финансовыми инструментами имеет следующие преимущества:

  1. Стабильность рынка.
  2. Высокая степень ликвидности: металлы можно легко и быстро продать в случае необходимости.
  3. Диверсификация инвестиционных рисков путем разделения портфеля на несколько активов.
  4. Доходность, обеспеченная ростом цен.
  5. Защита капитала от инфляционных процессов, чрезвычайных происшествий – революций, войн.
  6. Большой выбор способов инвестирования – слитки, монеты, обезличенные счета, торги на бирже, инвестиционные фонды.

Из недостатков я бы отметила, что цена на драгметалл может колебаться в достаточно широком диапазоне. Это не самый гибкий инвестиционный инструмент по причине высокого спрэда – разницы между покупкой и продажей. На быструю прибыль и прирост капитала рассчитывать не приходится. На сегодняшний день драгметаллы – инструмент для долгосрочных вложений.

Преимущества и недостатки ОМС

Свои плюсы и минусы у ОМС, как у любого финансового инструмента, есть. К достоинствам металлического счета относят:

  • Высокую ликвидность при сравнительно низких рисках.
  • Отсутствие затрат на транспортировку и хранение слитков.
  • Отсутствие необходимости платить НДС.
  • Сравнительно небольшой спрэд.
  • Отсутствие (чаще всего) банковских комиссий.
  • Низкий порог вхождения (от 1 грамма для текущих ОМС).

Недостатки:

  • Проблему с межбанковскими операциями по ОМС (если вы сегодня открыли счет в Сбербанке, перевести металл в ВТБ не удастся).
  • Невозможность перевести граммы с одного ОМС на другой.
  • Придется самостоятельно подавать декларацию в налоговую.
  • Отсутствие страховки.

Последний минус — самый существенный. Он — одна из причин, по которой большинство инвесторов в ОМС сегодня выбирают Сбербанк: в условиях, когда можно потерять все, надежность становится важнее выгоды.

Как формируется цена

Учетные цены на аффинированные драгметаллы рассчитываются ежедневно в рабочие дни.

Стоимость зависит от действующего значения лондонского фиксинга, который пересчитывается в национальную валюту по курсу, действующему на день, следующий за днем установления цен.

Такой порядок расчета котировок действует с 2003 г. и определяет порядок формирования цен на драгметаллы по операциям покупки/продажи на внутреннем рынке.

К мировой цене применяются дисконтные коэффициенты. Они корректируют цены ЦБ на размер пошлины по экспортно-импортным операциям.

image

Читайте также:  Стоп аут (stop out) на форексе – что это, принцип работы и как его избежать

Что влияет на курс

Первоочередное влияние на стоимость металлов на внутреннем российском рынке оказывают результаты торгов на лондонской бирже драгметаллов. Местные графики находятся в прямой зависимости от общих мировых колебаний курса.

Другие факторы, влияющие на котировки ЦБ:

  • объем спроса и предложения;
  • активность инвесторов;
  • внутренние политические, экономические события;
  • расходы на перевозку физического драгметалла;
  • уровень риска ЦБ.

Курс Центробанка формируется без учета маржи. Разница между ценой покупки и продажи коммерческие банки устанавливают самостоятельно.

Калькулятор доходности по драгоценным металлам ОМС

Размер дохода от вложений в металлические счета напрямую зависит от того, насколько удачно выбран момент покупки металла. Доход или убыток в цифрах можно посмотреть в разделе Калькулятор доходности ОМС.

Покажу на примере, как сегодня рассчитывается доходность обезличенного золотого счета.

Вот вам наглядный пример неудачного момента для входа в актив.

Прогноз

Большинство экспертов не прогнозируют резкого падения цен на драгметаллы. Ожидается, что в ближайшие годы стоимость таких активов будет стабильной, с небольшими колебаниями и положительной динамикой.

Наращивание ЦБ РФ золотых резервов – своего рода страховка от курсовых колебаний. В конце 2021 г. золотой резерв был увеличен до 2102 тонн. Это защищает металлические активы от обесценивания в результате нестабильности на валютном рынке.

В 2021 г. ожидается влияние на золото двух разновекторных факторов. Укрепление американской валюты может спровоцировать проседание курса. С другой стороны, будет возрастать стоимость драгметалла и интерес к нему у инвесторов как к активу с долгосрочной перспективой стабильности. Это вызвано многочисленными политическими конфликтами в мире, продолжающимся нарастанием популизма в развитых странах.

Металлические активы всегда считались тихой бухтой для инвестиций, рассчитанных на сохранение капитала и получение дохода в долгосрочной перспективе. Вложения в драгметаллы для получения ежемесячной прибыли себя не оправдают. Чтобы выгодно купить или продать металл, и нужно отслеживать биржевые курсы и стоимость за грамм Центробанка.

Уверена, что вам была полезна эта статья и другие материалы сайта. Поделитесь интересной информацией с друзьями и не забудьте подписаться на наши обновления.

Виды вложений в золото

Что же может предложить нам, частным инвесторам, монстр отечественного золотого рынка?

ОМС

Обезличенные металлические счета сегодня успешно предлагаются в Сбербанке. Они были очень популярны ранее, в эпоху тотального роста курса золота.

Читайте также:  Как создать собственную криптовалюту с нуля: все способы и пошаговая инструкция

Сейчас спрос на них заметно поубавился, особенно при появлении на российском рынке других способов вложений в золото.

Однако при умелом инвестировании ОМС сегодня приносят стабильный доход. Хотя он сравнительно невелик, но, тем не менее, превышает доходность банковского вклада и зачастую даже опережает инфляцию.

Слитки

Здесь Сбербанк вне конкуренции. Это старейший игрок на рынке физического золота. Его репутация настолько высока, что купленные здесь золотые бруски у вас с удовольствием возьмут в любом другом банке.

image

Ассортимент, предлагаемый сегодня Сбербанком, очень разнообразен. Это мерные «кирпичики» весом от 1 г до 1 кг, а также стандартные – для любителей более увесистых экземпляров. Их вес варьируется в диапазоне 11–13,3 кг. Золото продается только в сопровождении сертификата, и его нужно хранить так же бережно, как сам металл.

Инвестиционные монеты

Ассортимент инвестиционных монет, предлагаемых Сбербанком, периодически обновляется. Поэтому лучше уточнять их наличие, а заодно и курс на сегодняшний день в каталоге на официальном сайте банка.

Какой способ инвестиций выгоднее

Из рассмотренных вариантов чисто инвестиционный — конечно же, открытие ОМС. И по ликвидности, и по прибыльности он сегодня уверенно обходит оставшиеся. Единственное условие – нужно понимать, что открывается этот счет как минимум на год, а лучше на 3-5 лет, чтобы успеть выйти на максимальную доходность.

Если же вы закроете счет рано — не только не получите прибыль, а даже можете остаться в убытке. Поэтому золотые инвестиции требуют взвешенного неспешного решения. Золото – не тот инструмент, на котором хорошо спекулировать.

Динамика цен

Чтобы отследить поведение ставок, необходимо обратиться к графику. Он составляется за определенный период по данным биржи и показывает минимальную и максимальную стоимость, а также среднее значение, ¾ и ¼ цены, что удобно для анализа.

Как изменились котировки за последние 10 лет

Прошедшее десятилетие драгоценные металлы на бирже значительно колебались в стоимости. Первоначально показывали активный рост, однако сейчас я вижу постепенное падение. Несмотря на некоторое снижение цены, по сравнению с 2008 стоимость драгоценных металлов значительно выросла.

Я рассмотрю график наиболее популярного драгметалла на бирже – золота. Из всех представленных активов именно в золото старается вкладываться большая часть инвесторов.

В 2008 наступил кризис, что послужило первой причиной снижения котировок не только золота, но и иных драгметаллов. За год до этого с марта по октябрь цена золота на бирже стремительно падала – с 1034 до 681 долларов. Однако вскоре актив пошел в рост. Абсолютный исторический максимум на бирже был установлен спустя три года после кризиса – $1923,7.

С сентября 2011 по декабрь 2015 котировки золота падали. Минимум составлял $1045. В 2021 году стоимость золота составляла 1250 долларов. По состоянию на 2021 год цена варьируется в пределах $1400. Ожидается, что осенью стоимость на бирже будет достигать 1450 долларов за унцию.

За 10 лет серебро подорожало на 661 %, золото на 614 %, платина на 320 %, а палладий всего на 152 %. Низкая стоимость последнего актива обусловлена его нестабильностью – постоянные взлеты и падения из-за трейдинговой деятельности.

Какие драгоценные металлы представлены на Лондонской бирже (LME)

На LME, где формируются котировки, представлено большое количество металлов. Здесь и цветные (свинец, алюминий и др.), и железосодержащие (стальная арматура, лом), и редкоземельные металлы. Поскольку речь идет о драгоценных металлах, на бирже ЛМЕ представлено серебро, золото, платина и палладий.

В общем, все металлы, находящиеся в обращении.

Непосредственно торговлей биржа не занимается. Она формирует цены по фьючерсам LBMA (площадка, где продается и покупается рассматриваемый актив), оказывает клиринговые и другие услуги. Однако именно от нее зависит то, как поведет себя драгметалл на рынке.

Вечная ценность золота. Платина – недооцененная королева драгоценных металлов

Золото применяется с давних времен. Этот металл обладает свойствами, которые выгодно отличают его от остальных ценных металлов:

  • необычные характеристики: мягкость, высокая тепло- и электропроводность, устойчивость к коррозии, условная инертность;
  • делимость: во многих случаях материалы теряют ценность, когда отделяются малые части от целого, золото превосходит их, т. к. не становится дешевле, если уменьшается его масса;
  • стабильность цены: на протяжении веков металл только наращивал стоимость;
  • надежность капитала.

Золото и платина 999.9 Сегодня желтый металл добывается с высокой интенсивностью – годовой объем мирового золота составляет более 2,7 тыс. тонн. Количество платины в мире не столь велико, встречается в природе не повсеместно, как Au, а на территории некоторых стран: России, Китая, США, Канады, Зимбабве и Южной Африки. Годовой объем добываемой платины составляет всего 200 т. Этот материал имеет не менее благородный вид, чем золото. Характеризуется свойствами:

  • цвет сероватый, многие считают, что металл напоминает серебро, но это не совсем так, аргентум более светлый;
  • предельная стойкость к воздействию высоких температур, что сказывается на плавкости;
  • высокая плотность делает вес платины больше, чем золота;
  • средний показатель твердости (3,5 по Моосу);
  • умеренная стойкость к химическому воздействию.

Автор: · Опубликовано 14.09.2019 · Обновлено 05.05.2021

Цены на золото могут интересовать не только тех, кто любопытствует ради того, чтобы не переплатить при покупке ювелирных изделий, но и тех, кто стремится прибыльно разместить имеющиеся накопления. В настоящее время вся важная информация о котировках золота доступна в интернете. На нашем сайте вы также можете найти последние актуальные сведения о стоимости этого драгоценного металла.

Слово «котировка» мы слышим не реже, чем слово «цена». Что означает цена, известно всем, а вот с котировками стоит разобраться подробнее. Во Франции их называют Cote, в Англии — Financial quote. И то и другое обозначает ценовой уровень приемлемый для покупателя, чтобы купить, а для продавца, чтобы продать. Котировки (золота, к примеру) — это быстро меняющиеся биржевые цены, которые для удобства часто визуализируются в форме графиков.

Один или несколько раз в день особая комиссия производит фиксацию или котировку цен на фондовых и товарных биржах. По смыслу глагол «котировать» вытекает из слова «coter» во французском языке, означающего отмечать (нумеровать).

Источники котировок

Вместе с эпохой «золотого стандарта» ушли те времена, когда золото стабильно имело одну и ту же стоимость. Сегодняшняя динамика золотого рынка обладает свойством цикличности. Долгий спад всегда сменяется периодом роста. Мировые политические и экономические события неизбежно отражаются на рынке драгметаллов. Теперешний подъем цен — следствие кризиса глобальной экономики, геополитической напряженности и торговых конфликтов.

Желая сохранить заработанные средства во время «смуты», пока они не стали просто бумагой или ничего не значащими цифрами на банковском счете, многие стремятся вложить накопления в активы, отличающиеся надежностью и ликвидностью. В этом смысле ничего более подходящего, чем золото, человечество просто не знает.

Потенциальные инвесторы будут проявлять живой интерес не только к сегодняшним котировкам золота, но и к завтрашнему возможному курсу, а также к ценовой динамике на долгосрочный период.

Среди доверенных источников, отображающих цену желтого металла, можно перечислить следующие:

  • Биржа металлов в Лондоне;
  • Товарная биржа в Нью-Йорке;
  • Центробанк РФ;
  • Российский Сбербанк;
  • Поисковик Яндекса.

Лондонская биржа металлов (London Metal Exchange – LME)

Это самая большая в мире площадка, где торгуют цветным и драгоценным металлом. За столетие существования биржи система торговли осталась неизменной. Добавилось лишь использование конференцсвязи. Здесь торгуются 6 основных позиций: свинец, алюминий, медь, никель, цинк и олово. Формируются котировки для редкоземельных металлов и элементов, имеющих стратегическое значение, таких как ванадий, кобальт, селен, кадмий, кремний и хром. А также устанавливаются фиксинги для драгметаллов: платины, золота и серебра.

«Лондонский фиксинг» стоимости золота формируется пятью главными биржевыми игроками. С 1919 года каждый день проводят две торговые сессии — в 10.00 по Гринвичу (13.30 по мск) и в 15.00 по Гринвичу (18.00 по мск). В большинстве мировых государств цена золота устанавливается на основе данного фиксинга.

Товарная биржа в Нью-Йорке

Данная фьючерсная компания в 1994 году объединилась с биржей COMEX. Она также включена в состав торговой биржи Чикаго. В настоящий момент деятельность осуществляют два ее подразделения — COMEX и NYMEX. Первое из них занимается золотом. Цена измеряется в американских долларах за одну унцию.

Простого обывателя сформированные на этих двух крупнейших торговых площадках котировки заинтересуют лишь, как пища для размышлений.

Купля-продажа драгметалла в России осуществляется по цене, определяемой ведущими банковскими организациями страны, руководствующимися учетной ценой Центробанка РФ.

Кстати. Тройской унции соответствует вес металла 31.1034807 в граммах. При математическом округлении получаем 31.103 грамма. Данная мера применялась еще в Древнем Риме. Тогда тяжелая монета из меди массой 1 фунт делилась на 12 частей — унций. Позднее появилась «унция эвуар-дью-поуас» (от фр.avoir du pois), равнявшаяся уже 1/16 фунта. Но тройская унция продолжала соответствовать 1/12 фунта. Определение «тройская» произошло от названия города Труа во Франции, где в средневековье устраивали ярмарки. Сюда в XIII столетии съезжались торговцы со всего мира, и принятые здесь стандарты пользовались непререкаемым авторитетом.

Центробанк Российской Федерации

В России именно Центральный Банк формирует учетные цены на золото и иные драгметаллы. Он же предоставляет последние данные об условиях межбанковского кредитования, валютных курсах и ставках рефинансирования. Единица измерения стоимости золота здесь в рублях за 1 грамм. Формирование цены Центробанком происходит ежедневно на основании долларового курса, лондонского фиксинга и информации с ведущих мировых торговых площадок. Стоимость золота за 1 грамм также учитывает расходы на перевозку, прохождение таможни и прочее. Срок действия каждой объявленной цены — сутки.

Что такое фиксинг, аффинированные металлы и почему цены называют учетными?

Если стоимость материалов изменчива, то бухгалтера и банки применяют к ним, так называемые учетные цены. Учетная цена драгметалла действительна в течение календарного дня с момента ее объявления и до формирования новых значений.

Аффинированные драгоценные металлы Так называют драгоценный металл (золото, платина, палладий и некоторые другие), прошедший все стадии обработки от добычи, обогащения и выплавки руды или переработки вторичных материалов и концентратов, до конечного продукта. Существует нормативная база, регламентирующая разновидности, маркировку и состав аффинированных металлов. Так, представляющий собой немалую ценность самородок золота, не считается аффинированным. Для этого он должен превратиться в мерный слиток, на котором указана проба и вес.

Сбербанк России

Посмотреть золотые котировки в режиме онлайн можно на интернет ресурсе Сбербанка. Здесь показана изменчивость динамики за последние несколько лет, а также присутствует архив ценовых колебаний.

Являясь крупнейшим российским участником рынка золота, Сбербанк содержит филиалы, чуть ли не в каждом населенном пункте страны. При этом данная финансовая организация готова предложить различные способы вложения средств в драгоценные металлы:

  1. Инвестиции в монеты из золота и серебра.
  2. Слитки из драгоценных металлов.
  3. Открытие ОМС (обезличенного металлического счета).

Поскольку котировки (учетные цены), определяемые Центральным Банком РФ, носят рекомендательный характер, то уровень цен в российском Сбербанке может быть отличным от них. Здесь стоимость золота формируется с оглядкой на внутри рыночный спрос на драгметаллы в стране, валютный курс рубля по отношению к доллару США, учетные цены Центробанка и данные с международных торговых площадок, оперирующих золотом.

Стоит помнить, что Сбербанк России — разветвленная и структурированная организация, имеющая множество филиалов, самостоятельно формирующих свои цены. Поэтому один грамм золота где-нибудь на Дальнем Востоке может существенно отличаться по стоимости от того же одного грамма в Москве.

Уровень спрэда в банковских отделениях также может быть разным. Имеется в виду разница между оптимальной стоимостью приобретения и стоимостью продажи на тот же самый момент времени. В различных филиалах Сбербанка значение спрэда колеблется в диапазоне 7-15% от цены металла.

Каков спрэд в частных компаниях, которые занимаются реализацией инвестиционных и памятных монет? Если сравнивать с коммерческими банковскими учреждениями, наша компания как монетный дилер, и некоторые другие аналогичные частные компании, как правило, предлагают более низкие спрэды на покупку и продажу монет..

Яндекс

Одно из самых удобных средств для мониторинга стоимости ценных бумаг и сырья, биржевых котировок и валютных курсов предлагает отечественный поисковик Яндекс. Чтобы посетить специальные интернет ресурсы для ознакомления с текущими ценами золота порой не хватает времени. Ритм современной жизни нам его просто не оставляет. Но, поскольку работа и развлечения сегодня, так или иначе, связаны с интернетом, то зайти на Яндекс не составит труда. А здесь есть целый раздел, связанный с котировками, где можно наблюдать годовую, квартальную, месячную или недельную изменчивость стоимости золота. Есть также архивные данные за временной промежуток 1996-2019 годы.

Российские реалии

Объявление Центробанком Российской Федерации золотых котировок осуществляется каждый день, ровно в 14 часов 30 минут по московскому времени. Публикация данных происходит на страницах официального интернет ресурса ЦБ и дублируется всеми информационными агентствами федерального значения. Эти установочные цены измеряются в рублях с включением в них расходов на перевозку драгоценного металла, прохождение таможни и прочего.

Центральный Банк не обязан приобретать или реализовывать золото по сформированным котировкам, поэтому они являются своего рода условностью. Другие банки принимают их за точку отсчета и устанавливают собственную цену. Так, Сбербанк в своих котировках учитывает текущий российский спрос на драгметалл, уровень инфляции и данные с ведущих международных бирж.

Как применять котировки покупки и продажи золота?

Если вам необходимо купить или продать металлическое золото или же открыть ОМС, то прежде желательно хотя немного ориентироваться в сегодняшних котировках оперирующих драгоценными металлами российских банков. Ведущий среди них — Сбербанк России. Зайдите на его официальный сайт и получите необходимые данные о цене золота. Есть целый ряд других интернет ресурсов, публикующих в режиме онлайн прогнозы ценовой динамики и котировки по драгметаллам.

Кстати. На нашем сайте имеется возможность отслеживать котировки золота, серебра, платины, а также курсы валют, буквально в реальном времени. Также в каталоге монет рядом с ценой можно увидеть такой показатель как премия к бирже. Для чего нужен этот показатель и какую пользу из него может извлечь инвестор, расскажем подробнее.

Премия к бирже: что нужно знать

  • Премия к бирже показывает, насколько та или иная монета дороже текущей биржевой цены металла в данный момент.:
    • Например, Банк России отпускает монеты, как правило, по цене биржа +7% (курс биржи здесь — Лондонский фиксинг).
    • Поэтому в России, как правило, иностранные инвестиционные монеты весом 1 тройская унция (~31,1 гр.) можно купить по цене биржа +8% и выше.
  • Премия к бирже позволяет «привести к общему знаменателю» ценообразование любых инвестиционных и памятных монет.
  • Памятные монеты могут стоить на 10-20 процентов (бывает и больше) дороже цены металла в них — ввиду ограниченности тиража, художественной ценности, года выпуска и других особенностей монеты. Если эксклюзивная памятная монета стоит относительно металла примерно столько же, сколько инвестиционная — это повод к ней прицениться.

Дополнительно о премии к биржевой цене металла на инвестиционные монеты можно прочитать здесь.

Аналитика — удел избранных?!

Нет, конечно. И если вас интересуют вложения в золото, то со временем вы сможете сами составлять собственные прогнозы, позволяющие понять, чего ждать от рынка драгметаллов — пойдет цена вверх или вниз. Самостоятельные аналитические выводы можно сделать только на основании экономических, политических и иных знаний, интуиции, способности оценить обширные объемы разноплановой информации. Для этого необходим опыт, который приходит со временем. А для начала необходимо ознакомиться с первичными характеристиками рынка золота и прислушаться к заключениям экспертов.

https://www.zolotoy-zapas.ru

(Visited 3 465 times, 2 visits today)

Термин «драгоценные металлы» изначально подразумевает те вещества, стоимость которых намного выше, если сравнивать с другими материалами. В основном ценность обуславливается их особыми характеристиками. Они сохраняют хороший внешний вид в течение длительного времени, а также не поддаются коррозии. Различают 8 разных драгметаллов. Котировки на бирже постоянно меняются. Тем, кто зарабатывает на курсе, важно следить за тенденциями на рынке.

Перечень драгметаллов

Динамика изменения цен может зависеть от множества факторов, например, от количества добытого ресурса в определённый период. Перечень драгметаллов можно найти в ГОСТ Р 52793−2007. Согласно второму разделу этого нормативного акта, есть восемь благородных металлов:

  1. Золото.
  2. Серебро.
  3. Платина.
  4. Рутений.
  5. Осмий.
  6. Палладий.
  7. Родий.
  8. Иридий.

Устанавливается курс драгоценных металлов в ЦБ РФ. Некоторые учёные считают технеций благородным элементом, но это вещество не включается в классификацию из-за радиоактивности.

В природе перечисленные материалы встречаются в виде сплавов, самородков или в составе руды. В мире довольно мало месторождений, поэтому добыча всегда контролируется теми государствами, где они расположены.

Основные характеристики

Следует рассмотреть физические свойства металлов. Зачастую именно они в паре со спросом определяют стоимость. Основные характеристики:

  1. Золото (также называется аурум). Имеет жёлтый цвет с лёгким сияющим блеском. Плотность составляет 19,32 г/см куб. Температура плавления — 1064 градуса по Цельсию. Золото просто обрабатывать, так как оно имеет высокую степень пластичности. Материал не подвергается коррозии.
  2. Серебро, или аргентум. Обладает специфическим белым цветом. Температура плавления составляет 962 градуса по Цельсию, а плотность 10,5 г/см куб. Очень пластичный и тягучий материал. Является сверхпроводником электричества и тепла. Реагирует с кислотами и щелочами, из-за чего покрывается патиной.
  3. Платина. Белый блестящий металл с высокой плотностью, которая составляет 21,5 г/см куб. Расплавить его можно при температуре 1772 градуса по Цельсию. Растворяется только в царской водке. Не окисляется и не вступает в реакцию с химическими реактивами.

Платину нельзя встретить в виде самородков. Она извлекается из различных сплавов.

Разряд платиновых

Также существует отдельная группа драгметаллов, которая входит в разряд платиновых. Они тоже считаются благородными, из-за чего имеют соответствующую цену. К ним относятся:

  1. Палладий. Обладает серебристо-белым цветам и плавится при температуре в 1552 градуса. Это наиболее лёгкий материал, если сравнивать с другими из разряда платиновых. Очень устойчив к агрессивным средам.
  2. Родий. Белый металл с голубоватым оттенком. Имеет относительно высокую плотность и температуру плавления в 1960 градусов. Из-за большой твёрдости он довольно хрупкий. Устойчив к воздействию кислорода и воды, а также не растворяется в кислотах.
  3. Рутений. Имеет характерный белый цвет, из-за чего сильно похож на платину. Но всё же есть большое отличие, которое заключается в большей твёрдости. Это делает металл хрупким. Температура плавления составляет 2950 градусов. Рутений устойчив к различным химикатам. Является очень редким веществом.
  4. Иридий. Тугоплавкое и ломкое вещество. Обработка металла сильно затруднена, так как это требует высоких температур и давления. Полностью инертен.
  5. Осмий. Температура плавления равняется 3047 градусов. Этот металл является чрезвычайно хрупким, и считается самым тяжёлым в обработке. Невосприимчив к кислотам и щелочам.

Также у осмия есть своя особенность. Металл обладает очень резким запахом, чего не скажешь о других подобных веществах.

Принятые обозначения

Чтобы обозначать химические элементы, материалы, а также природные вещества, применяют специальную символику. Она универсальна и действует во всём мире. Используются условные знаки и определённые коды, с помощью которых можно получить краткую информацию.

Для благородных металлов действуют такие обозначения:

  1. Платина — PT.
  2. Серебро — Ag.
  3. Золото — Au.
  4. Иридий — Ir.
  5. Осмий — Os.
  6. Палладий — Pd.
  7. Рутений — Ru.
  8. Родий — Rh.

Такие символы применяются для маркировки разных драгметаллов, используемых в различных отраслях. Например, всегда наносится обозначение на ювелирные изделия.

Эта маркировка в обязательном порядке присутствует на торговых площадках. Также она применяется для инвестиционных монет, выпускаемых банками.

Лондонская биржа

В середине позапрошлого века Великобритания была самым крупным производителем олова и меди в мире. Ежегодно спрос только повышался, что стало способствовать торговле в этой сфере. Первые собрания биржевики проводили в обычной кофейне. Но уже в 1876 году открылась «Лондонская биржа», которая занимает лидирующую позицию и по сей день.

Лондонская биржа драгметаллов имеет и второе название, которое звучит как Лондонская биржа цветных металлов. Обе трактовки верны, так как эта организация занимается торгами в обоих направлениях.

Сейчас здесь устанавливается стоимость металлов во всём мире. Цена зависит от спроса и предложения на текущий момент.

Котировки драгоценных металлов на Лондонской бирже в рублях:

  1. Золото — 2328.
  2. Платина — 1690.
  3. Палладий — 1510.
  4. Серебро — 31.

Организация имеет юридический статус ООО. Управляется людьми, входящими в биржевой комитет. Торги проходят в 11:40 и в 14:55 по лондонскому времени. Официальная стоимость объявляется после окончания утренней сессии.

Эта биржа считается мировым центром торговли цветными и драгоценными металлами. Также она является и рыночным инструментом, где каждый участник может спекулировать на ценовой разнице.

Инвестирование в слитки

Сейчас в России есть несколько способов инвестирования в драгметаллы: приобретение слитков, монет, покупка акций золотодобывающих компаний, открытие счёта в банке. Большинство крупных банков дает возможность своим инвесторам приобрести слитки различных благородных металлов. Сбербанк предлагает такие весовые категории:

  1. Серебро — 50−1000 г.
  2. Золото — 1−1000 г.
  3. Платина и палладий — 5−100 г.

На первый взгляд кажется, что такой способ покупки является наиболее простым и выгодным, но это не так. Здесь есть нюансы, о которых обязательно нужно знать инвестору.

Основные проблемы связаны с Налоговым Кодексом. Слитки драгметаллов в соответствии с законом являются имуществом. Это значит, что при продаже придётся заплатить НДС в размере 18%. Также в случае реализации банку необходимо будет выплатить ещё 13% подоходного налога.

Получается, что такие вложения из-за налогового законодательства нельзя назвать очень выгодными. Только для покрытия расходов металл должен подорожать на 30%. Такое крайне редко бывает, даже если ждать целый год.

Драгоценные монеты

Все драгоценные монеты, которые продаются на сегодняшний день, подразделяются на две основные группы. Это инвестиционные и коллекционные (памятные) изделия.

Производством и выпуском памятных заведует Банк России. Стандартный тираж таких изделий обычно не превышает несколько тысяч.

Нужно понимать, что коллекционные монеты не интересуют инвесторов. Это обусловлено высокой стоимостью из-за повышенного спроса у нумизматов. Также придётся платить НДС в размере 18%. Поэтому памятными изделиями занимаются только опытные коллекционеры. Через несколько лет такие монеты продаются по большей цене.

Инвестиционные монеты производятся миллионными тиражами, поэтому они не имеют коллекционной ценности. Стоимость определяется только количеством благородного металла.

Первый тираж изделий для инвестиций был выпущен в 1975 году. Такая монета называлась «Золотой червонец». Золото было 900 пробы, а вес — 7,742 г.

Существует ещё две популярных инвестиционных монеты:

  1. «Соболь». Сделана из серебра 925 пробы. Вес составляет 31,1035 г.
  2. «Георгий Победоносец». Производится из серебра и золота. Золотая монета весит 7,78 г и имеет 999 пробу. Серебряная выпускается с той же пробой и весом в 31,1 г.

Также в банках России можно приобрести монеты иностранного производства. Довольно часто встречаются английские «соверены».

Стоимость в большей мере формируется исходя из цены самого металла. Но к ней ещё прибавляются затраты на чеканку и продажу.

Приобретение этих изделий в качестве инвестиции удобно тем, что сейчас с ними работает большое количество банков, но основным поставщиком является Сбербанк. Спрос на монеты увеличился за последние годы. Некоторые экземпляры успели подорожать в несколько раз с момента выпуска.

Также преимуществом можно назвать то, что платить НДС не нужно. Хотя подоходный налог в размере 13% придётся выплатить в пользу государства. Об этом нельзя забывать при выборе предмета инвестирования.

Счёт в банке

Существует счёт ответственного хранения (СОХ) и обезличенный «металлический» счёт (ОМС). При открытии СОХ необходимо имеющиеся слитки передавать на хранение в кредитную организацию. К каждой единице идёт сопроводительная информация, в которой прописаны основные характеристики, например, вес, проба и др. Банк обязуется вернуть слиток в любое время по требованию клиента. Также предусмотрена возможность перевода на другой счёт и использования драгметалла в качестве залога под кредит.

Счёт ответственного хранения нельзя использовать для получения дохода. Никакие проценты не начисляются. Клиенту придётся платить за хранение слитков. СОХ можно считать инструментом сбережения накоплений.

ОМС является обычным депозитом, где валютой выступает металл. Этот счёт не предполагает указания характеристик слитка. Пополнить можно при помощи перевода с другого ОМС или внесения драгметалла в физической форме. Также предусмотрена обычная докупка золота, серебра или платины по текущему курсу банка.

Ценные бумаги

Ценные бумаги, которые обеспечиваются золотом, дают доходность, а также не требуют уплаты НДС. Это сравнительно новый способ инвестирования.

Производство таких акций возложено на Всемирный золотой совет. Его создали самые крупные золотодобывающие компании.

ВЗС создал фонд Gold Bullion Securities, который размещает бумаги на лондонской, австралийской, нью-йоркской и американской бирже. В Америке акции продаются от других фондов, но при поддержке ВЗС.

Одна акция даёт возможность получить из хранилища, расположенного в Лондоне, 3,1 г золота высшей пробы. Получить драгоценный металл могут только привилегированные акционеры. Другим выплачивается эквивалентная сумма в валюте.

У российских инвесторов есть возможность продавать или обменивать ценные бумаги, обратившись в брокерскую контору. Они присутствуют на всех крупных биржах.

Покупка акций золотодобывающих компаний

Этот метод не подразумевает прямую покупку драгметалла. Но он относится к золотодобывающей отрасли. Этот вариант предполагает приобретение акций компании, поэтому нужно будет обратиться к брокерам и воспользоваться фондовой биржей. Среди основных предприятий, акции которых сейчас есть в продаже, можно выделить такие:

  1. ОАО «Полюс Золото».
  2. ОАО «Полиметалл».
  3. ОАО «Бурятзолото».

Этот вариант подразумевает получение прибыли на спекулятивных операциях, проводимых на бирже. Доход или убыток будет напрямую зависеть от стоимости акций на текущий момент. На котировки влияют финансовые показатели предприятий и цены на золото в мире.

Также инвестор получает и дополнительную прибыль. Золотодобывающая компания регулярно выплачивает дивиденды.

Оцените статью
Рейтинг автора
4,8
Материал подготовил
Максим Коновалов
Наш эксперт
Написано статей
127
А как считаете Вы?
Напишите в комментариях, что вы думаете – согласны
ли со статьей или есть что добавить?
Добавить комментарий